El auge de los roboasesores (RA) ha intensificado los debates sobre la mejor manera de integrar la inteligencia artificial con la experiencia humana en el ámbito de la gestión de patrimonios. Este estudio investiga cómo la automatización y la IA están reconfigurando las funciones profesionales de los asesores financieros. Mediante una revisión estructurada de la investigación existente, explora la evolución de los sistemas de robo-asesoramiento, sus fundamentos conceptuales y las formas en que interactúan con los asesores humanos. Los resultados indican una falta de consenso sobre si los roboasesores acabarán sustituyendo o simplemente complementando a los profesionales financieros humanos. Sobre la base de este análisis, el documento presenta un marco conceptual que presenta dos vías para una colaboración eficaz entre los seres humanos y las herramientas de asesoramiento basadas en IA, junto con recomendaciones para futuras investigaciones. Para facilitar la implantación con éxito de los servicios de robo-asesoramiento en las organizaciones, el estudio subraya la importancia de desarrollar estrategias de adaptación de la mano de obra alineadas con la transformación tecnológica.
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